Stratégies d’assurance et d’investissement pour un avenir serein
Découvrez comment construire et protéger votre patrimoine grâce à des solutions d’assurances et d’investissements adaptées à vos objectifs financiers.
Garantie décès
Elle assure le versement d’un capital ou d’une rente aux bénéficiaires désignés si le souscripteur décède avant la fin du contrat.
Garantie de capital
Dans certains contrats, notamment en fonds euros, le capital investi est garanti, ce qui protège l’épargnant contre les pertes en capital.
Garantie d’arbitrage
Cette garantie permet de modifier la répartition des supports d’investissement dans le contrat suivant les évolutions du marché.
Gestion patrimoniale
Construire et protéger son patrimoine grâce
à l’assurance vie
La gestion patrimoniale repose sur l’équilibre entre placement, protection et transmission. L’assurance vie s’inscrit parfaitement dans cette démarche en proposant des solutions adaptées à chaque étape de la vie.
En plus de permettre la constitution d’un capital, elle offre des avantages fiscaux et successoraux intéressants, qui en font un outil clé pour préparer sa retraite ou transmettre son patrimoine dans des conditions optimales.
Optimiser vos investissements
Choisir la meilleure approche pour faire fructifier votre épargne
Placement sécurisé à long terme
Investir en fonds euros : sécurité et stabilité garanties.
Investissement dynamique
Opter pour les unités de compte pour maximiser la croissance.
Gestion pilotée par un pro
Confier la gestion à un expert pour un équilibre optimal.
Investissements multi-actifs
Investir malin : équilibrer diversification
et rendement !
Potentiel de rendement élevé
Investissement
en actions
Prêt à une entreprise ou un état
Investissement en obligations
Investissement souvent illiquide
Investissement immobilier
Au-delà de l’aspect épargne, l’assurance vie offre des avantages fiscaux attractifs lors de la sortie en rente ou en capital, ainsi qu’en matière de transmission.
Transmission de patrimoine
Optimiser la fiscalité et organiser la transmission
Elle permet d’optimiser la fiscalité liée à la retraite tout en facilitant la transmission de patrimoine à ses proches, souvent hors succession classique.
Ainsi, l’assurance vie devient un levier privilégié pour préparer sereinement sa retraite tout en protégeant ses héritiers.
Protéger son prêt
Sécuriser son crédit grâce aux garanties adaptées
La caution
La caution est une personne physique ou morale qui s’engage à rembourser le prêt si l’emprunteur ne peut plus le faire.
L’hypothèque
En cas de défaut de paiement, la banque peut faire vendre le bien pour récupérer la somme due.
Comparer pour mieux choisir